Un depósito inesperado de dinero en tu cuenta bancaria o de billetera electrónica puede no ser un golpe de suerte, sino el inicio de una maniobra de estafa. El Banco Central del Paraguay (BCP) advirtió sobre una modalidad donde los delincuentes transfieren fondos por error de forma deliberada y luego contactan a la víctima para solicitar la devolución del monto a una cuenta o alias diferente al de origen.
El esquema funciona mediante la presión social y la buena fe de las personas. Tras recibir el dinero, el usuario es contactado por un desconocido que alega haberse equivocado al digitar los datos y pide, de manera urgente, que el monto sea reenviado a un alias específico. Al realizar esta acción de forma manual, el usuario puede estar facilitando la triangulación de dinero de origen ilícito o participando involuntariamente en un esquema de fraude.
Cómo actuar ante una transferencia sospechosa
Para evitar caer en este tipo de engaños, la banca matriz emitió una serie de recomendaciones claras para los usuarios del sistema financiero. La regla principal es no realizar transferencias de devolución de forma manual ni acordar encuentros particulares para entregar el dinero en efectivo.
Ante la recepción de fondos de origen desconocido, el protocolo seguro consiste en comunicarse de manera inmediata con la entidad financiera propia (banco, financiera o cooperativa). Son estas instituciones las encargadas de verificar el origen de la transacción y gestionar la reversión de los fondos de manera formal y trazable, garantizando la seguridad jurídica de ambas partes.